“보험은 가입보다 유지가 더 중요합니다. 그리고 보험금 청구 순간, 고객 곁에 가장 필요한 사람이 바로 보험설계사입니다.”
엠금융서비스 유승훈 팀장은 보험을 단순한 가입 절차가 아닌, 전 생애를 함께 설계하고 책임지는 관리 서비스로 정의한다. 실제로 그는 고객 한 명, 한 명의 보장 분석에 ‘정성을 담는다’는 철학으로 보험의 전 과정에 동행해왔다.
유 팀장은 특히 최근 보험금 부지급 사례가 늘고 있는 현실을 지적했다. 그 원인으로는 대부분 고지의무 미이행을 꼽는다. “단순히 보험을 가입하는 것이 중요한 것이 아니라, 병력과 치료 이력 등 가입 전 고지사항을 얼마나 정확히 안내하고 기재했느냐가 보험금 수령의 성패를 좌우합니다.”
또한 그는 보험을 유지하는 데 있어 불필요한 특약은 보험료 상승의 원인이 될 수 있다고 경고한다. “특약이 많다고 무조건 좋은 게 아닙니다. 본인의 라이프사이클과 재정 상황에 따라 정리할 특약은 과감히 정리하고, 절감된 보험료를 활용해 재무 설계를 병행해야 유지가 쉬워집니다.”
보험금 청구에 대한 현실적인 조언도 곁들였다.
“보험사가 알아서 챙겨주겠지 하는 생각은 위험합니다. 면책 조항이나 청구 요건에 따라 정당한 보장임에도 불구하고 보험금이 지급되지 않는 사례도 많습니다. 그래서 고객 입장에서 정확히 이해하고 청구할 수 있도록, 보험금 청구까지 책임져 주는 전문가가 반드시 필요합니다.”
유승훈 팀장은 현재 수많은 고객을 직접 상담하고 있으며, 가입 전 철저한 보장 분석, 유지 단계에서의 정기적인 점검, 사고 발생 시 보험금 청구까지 전 과정을 책임지는 시스템으로 신뢰를 얻고 있다.
그는 마지막으로 “보험은 언제 필요한지 알 수 없는 인생의 안전장치”라며, “고객 인생의 중요한 순간마다 든든한 조력자가 될 수 있도록 끝까지 함께 하겠다”고 말했다.
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